Как Искать Клиентов Для Лизинга

Как искать и сравнивать условия лизинга

В современном мире зарегистрировано тысячи лизинговых компаний, и любая из них стремится привлечь как можно больше клиентов. В свою очередь, одинаково хорошей для всех лизингополучателей фирмы не найти, ведь любой клиент имеет определенные нюансы бизнеса и критерии выбора.

Важный момент: собственником имущества, полученного в лизинг, клиент становится лишь по окончании сделки. Стоит обратить внимание и на то, что по договору имущество находится в залоге у банка, которой является источником финансирования. Агентство таким образом сотрудничает с банком. Поэтому финансовая стабильность особо важна для клиентов.

Знаете, что будет, если в Яндекс Директ войдет другой конкурент с сильным предложением? Он заберет себе все сливки. Лишь потому, что его рекламное предложение будет лучше, при этом платить за привлечение клиента он будет меньше. Парадокс? Нет, чем больше CTR в Директе, тем меньше стоимость клика. Я оставлю тут изображение из моей статьи посвященной СТР в директе. Если вы не знаете, что это такое, советую бегло ознакомиться.

Лизингование в рамках программ Trade-In. Наши продавцы начали общаться с автоцентрами, предлагая этот продукт. Например, приходит к вам клиент и предлагает свой автомобиль с пробегом. Его задача – уйти сразу с новым авто, взятым в лизинг. Ничего не доплачивая, никаких авансов и т.д.

Прежде всего перед о мной стояла задача, как обучить персонал. Я видел только два варианта решения вопроса: отправляю персонал по очереди на курс по сварке, либо нанимаю опытного аргонщика, способного обучить, к себе в шиномонтажную на определенное время. Не менее важно было понять, во сколько это обойдется и сколько времени потребуется. Оценивая возможные риски такого вложения, я упустил из виду, что рано или поздно сотрудники могут уволиться и придется заново оплачивать обучение. Обдумав, я решил, что лучше всего мне самому обучиться, после чего я смогу сам обучать персонал, и даже если они уволятся, то в последующем денежных затрат не потребуется.

Если предмет лизинга приобретается за границей, нужно смотреть, заключал ли лизингодатель внешнеэкономические контракты, потому что эта процедура весьма нелегкая. Необходимо согласование с зарубежными контрагентами условий оплаты и поставок, подписание документов, включая составленные на иностранном языке, выставление аккредитива, открытие паспорта сделки, оформление на таможне оборудования, которое приобретается для передачи в лизинг. Ошибки, которые допустит лизинговая компания, заключающая внешнеэкономические контракты, дорого обойдутся лизингополучателю.

⭐ ⭐ ⭐ ⭐ ⭐ Доброго времени суток, дорогие читатели блога, прямо сейчас мы будем постигать возможно самую необходимую и интересующую Вас тему — Где Найти Клиентов Для Лизинга. После прочтения у Вас могут остаться вопросы, поэтому лучше всего задать их в комметариях ниже.

Преимущества сотрудничества для лизинговых компаний

Любая лизинговая компания заинтересована в привлечении клиентов, обладающих определёнными характеристиками, и заключении с ними лизинговых сделок на предлагаемыхлизинговой компанией условиях . Сотрудники лизинговой компании тратят значительное время на разъяснение клиентам особенностей лизинга, условий лизинговых сделок и взаимодействие на этапе сбора первичного пакета документов. Сотрудничество с нами – один из каналов активных продаж для вашей компании и метод сокращения трудозатрат ваших сотрудников по подготовке лизинговой сделки.

Одним из основных вопросов взаимодействия лизинговой компании с лизинговым брокером является доверие к брокеру с точки зрение профессионализма представления лизинговой компании и её услуг при взаимодействии с потенциальным клиентом. Понимая это, мы гарантирует соблюдение корпоративных интересов и стандартов работы лизинговой компании при работе с клиентами, разъяснении условий лизинга и технологий осуществления лизинговых сделок, оценке финансового состояния клиента и возможности заключения договора лизинга.

Технология взаимодействия с лизинговой компанией строится с учётом максимально эффективного с точки зрения лизингодателя механизма работы с клиентом. Исходя из этого определяются функции и полномочия лизингового брокера по проведению первичных переговоров и согласованию условий лизинговой сделки. При оптимальной схеме работы лизинговый брокер берёт на себя функции по привлечению клиентов и подготовке заключения сделок, не мешая прямому профессиональному взаимодействию лизинговой компании с лизингополучателем.

• каждая заявка обрабатывается индивидуально, вы получаете комментарии по возможным условиям лизинга и рекомендации, повышающие вероятность получения финансирования;
• вы не будете тратить время на поиск лизинговых компаний, которые готовы рассмотреть вашу заявку, и переговоры с менеджерами;
• мы не занимаемся массовой рассылкой контактов клиентов в лизинговые компании. Вашу заявку увидят только лизингодатели, способные предложить оптимальные условия финансирования с учётом ваших пожеланий.

Как взять авто или спецтехнику в лизинг

• успешное функционирование на рынке более двух лет;
• наличие официального сайта, где клиент может увидеть фиксированные цены на услуги и подробное описание лизинговой компании;
• круглосуточное действие диспетчерской службы;
• наличие у представителя лизинга сети организаций;

• заполненный бланк заявки на получение лизинга;
• паспорт гражданина-заявителя;
• свидетельство о постановке лица на учет в налоговый орган;
• официальная лицензия на осуществление предпринимательской деятельности;
• выписка из ЕГРИП;
• декларация из налоговой.

Долгосрочная аренда транспортных средств помогает большим и малым предприятиям динамично развиваться и получать выгоду при минимальных вложениях. Организации, ИП и даже физические лица могут получить лизинговый договор как на грузовик, так и на легковое ТС. Однако до процедуры оформления клиент лизинговой компании должен ознакомиться со всеми нюансами сделки.

Однако при досрочном получении автомобиля в полную собственность с помощью выкупа можно сэкономить. Важно лишь учесть размер неустойки, которая предусмотрена за досрочное расторжение договора. Так как сделка оформляется обычно на срок до 5 лет, штраф должен будет покрыть финансовый ущерб лизинговой компании.

• возможность полной потери вложенных средств из-за просрочки платежа;
• необходимость предоставления автомобиля на техосмотр по установленному компанией графику;
• наличие в договоре положения о взыскании неустойки при досрочном расторжении сделки.

Лизинговый брокер — кому и в каких случаях он поможет

«По коммерческому транспорту и спецтехнике, интерес к услугам брокера возрастает в период действия программ Минпромторга, когда лизингополучатели, не зная рынок, пытаются найти через брокеров „правильную дверь“ для получения субсидии», — говорит Андрей Набатчиков.

«По оборудованию наша компания имеет наибольшее число „первичных“ клиентов, т.е. тех компаний, которые впервые находятся в поиске сложного решения по привлечению финансирования на закупку промышленного, торгового и прочего оборудования и еще не имели опыта самостоятельного взаимодействия с лизинговыми компаниями. Помощь брокера как консультанта в поиске нужной компании и согласовании выгодных условий наиболее критична и обладает для клиента высокой добавленной стоимостью», — делится опытом руководитель компании «Легкий лизинг» Андрей Набатчиков.

Первая категория потенциальных клиентов брокера — это руководители малых предприятий, которые впервые решили что-то взять в лизинг. Сегодня в стране действует как минимум 300 лизинговых компаний. У них есть региональные ограничения, ограничения по видам имущества, по минимальной сумме сделки и так далее. Хорошо, что на портале All-leasing вы можете познакомиться с этими компаниями, почитать отзывы, посмотреть специализацию. Но с чего начать выбор, если, к примеру, требуется полиграфическое оборудование? Звонить во все 108 компаний, которые работают с этим видом имущества? Не у каждого на это найдется время. И тогда руководитель малого предприятия обращается к брокеру.

Мы уже убедились, что есть ситуации, когда консультативная и организационная помощь брокера просто необходима. Но некоторые из них подходят к работе с клиентом с простотой: формируют заявку и веерно рассылают ее по десятку лизинговых компаний. В каких-то случаях это приводит к заключению договора. Но, с точки зрения лизинговой компании, от брокера приходит вал запросов, которые не завершаются сделкой. Это вызывает естественное раздражение отдела продаж.

Но есть в этой третьей категории «отказников» и предприятия, которым откажут все лизинговые компании страны и будут правы. Финансовое положение таких клиентов, с какой позиции не смотри, вызывает сочувствие, а вовсе не желание передать в аренду что-нибудь подороже. Но они с отчаяния пытаются приобрести в лизинг технику, надеясь, что после этого дела пойдут в гору, они смогут выиграть тендер, ну или что-то еще. Эти же предприниматели, как правило, обивают пороги банков, пытаясь кредитом заткнуть дыру в бюджете или вернуть прежний кредит.

Реклама на рынке лизинга не дает такой отдачи, как вышеперечисленные маркетинговые инструменты, ввиду того, что рынок лизинга — это корпоративный рынок. Однако лизинговым компаниям стоит проводить рекламную кампанию преимущественно в целевых СМИ, в определенных телепередачах и совместно с партнерами.

Наличие перечисленных характеристик — результат систематической работы над сайтом, который является мощным маркетинговым инструментом и способен стать источником непрерывного потока клиентов. Интернет-ресурс превращается в значимый фактор повышения конкурентоспособности лизинговой компании в условиях информатизации и компьютеризации субъектов бизнеса.

PR-акции на рынке лизинговых услуг (организация семинаров, круглых столов и др.) позволяют в живой форме рассказать потенциальным лизингополучателям о преимуществах лизинга; проведение совместных круглых столов с партнерами также способствует развитию отношений сотрудничества.

Телемаркетинг также является инструментом маркетингового обеспечения рынка лизинговых услуг, основная функция которого — поиск целевых клиентов посредством телефонного обзвона баз данных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Телемаркетинг представляет собой форму активных продаж услуги на рынке и позволяет найти новых клиентов для лизинговой компании.

• высокий уровень обслуживания клиентов (профессионализм и компетенция представителей лизингодателя, оперативное реагирование на запросы по действующему договору, вежливое обращение и др.);
• систематический обзвон менеджером лизинговой компании клиентской базы с целью выявления новых потребностей в финансировании, а также выезд менеджера к клиенту в случае необходимости;
• предоставление комплексных услуг клиенту (например, помощь в поиске предмета лизинга и его поставщика, регистрация транспортных средств, помощь на дорогах и др.).

Обходы. Психологически это очень сложно. Наверняка все видели надписи типа «Собакам и торговым агентам вход воспрещен»? Собираясь делать обход, уберите из лексикона слова и интонации «коробейников» — «Канадская компания, производящая пуховики производит распродажу!» С таким заходом вас выгонят раньше, чем вы успеете осмотреться. Продумайте свою стартегию и тактику. Действовать надо деликатно. Заходите. Если видите секретаря – подходите к ней. Говорите, что проводили встречу с компанией, находящейся в их здании (было бы замечательно, если бы вы действительно ее провели) по вопросу … . Они посоветовали вам обратиться к соседям. Узнаете, кто в компании занимается отвечает за эти вопросы. Если человек на месте, спрашиваете, можно ли встретиться с ним. Если нет – берете контакты и созваниваетесь из офиса.

Реклама. Компания, которая дает рекламу, как минимум имеет деньги. При возражении по поводу высокой цены можно упомянуть о том, что их биллборды установлены по всему городу. Внимательно изучайте рекламные газеты и журналы. Анализируйте информацию. Если вы продаете телефонию, а компания в качестве контактных использует сотовые – может быть их заинтересуют ваши услуги? Кроме того, рекламу дают недавно созданные компании, информации о которых нет в справочниках.

По большому счету, изначально все клиенты – ожидаемые. Начиная разговор, любой продавец ожидает, что контакт закончится сделкой. В жизни, конечно, все происходит не так, как нам бы хотелось и часть клиентов переходит в незаинтересованные, а часть в перспективные – те, которым, в принципе, интересно наше предложение, при определенных условиях. Только удовлетворив эти условия, ответив на все возражения, клиент становится потенциальным и готовы на сотрудничество с нами.
Потенциальный клиент — это тот, с кем мы проходим все этапы продажи. Потенциальный клиент это тот человек, который реально заинтересован в наших услугах.

Знакомые. У всех есть определенный круг общения. Используйте этот инструмент. Расскажите своим знакомым вкратце о сути своей работы «Я продаю копировальную технику», «Я размещаю рекламу на всех радиостанциях нашего города», «Наша компания доставляет питьевую воду в офисы». Вашей целью должно быть то, чтобы вы ассоциировались с тем товаром, который вы предлагаете. Когда у друзей ваших друзей возникнет желание купить копир, разместить рекламу, и так далее и они озвучат свое желание — есть вероятность, что вспомнят и о вас. Разумеется, не стоит рассматривать этот канал как основной. Однако визитки (цена 2-3 рубля за штуку при заказе 100 штук) могут вывести на вас нужного человека.

Телефонный справочник. Наиболее популярная книга менеджера по продажам. Шутка. Ежегодно (а порой и чаще) выпускаются общие и отраслевые справочники предприятий. Там есть адреса и телефоны, электронная почта, сайты и сфера деятельности. Если грамотно анализировать доступную информацию, то процесс продажи становится значительно легче. Справочник это готовый инструмент по холодным звонкам.

Что такое лизинг

Преимущества подобной операции неоспоримы. Во-первых, преподавателю не нужно искать ценное имущество для предоставления в залог. Во-вторых, выдвигаются на такие жесткие условия, как в случае оформления кредита в банке. В-третьих, имущество не принадлежит предприятию, что позволяет сэкономить на налогах. Кроме этого предприятие в кратчайшие сроки получает необходимое оборудование. Можно предположить, что оно быстро окупится и станет приносить стабильную прибыль.

Для более четкого понимания как работает лизинг и что это такое простыми словами можно подробнее рассмотреть стандартную схему данной операции. Потребитель, намеревающийся оформить лизинговое соглашение, выбирает конкретный вид и марку необходимого оборудования и вступает в переговоры с производителем об условиях поставки, одновременно извещая его о желании приобрести объект с помощью лизинговой компании. После обсуждения всех деталей покупатель связывается с компанией и предоставляет ей все необходимые сведения (данные об оборудовании, сведения о предприятии и его платежеспособности и ряд других).

Перечислять положительные стороны можно еще долго. Самое интересное, что и государство заинтересовано в такой схеме, поскольку происходит быстрая реализация продукции, при этом можно создать преференции для отечественного производителя, предложив более выгодные условия на приобретение автомобилей и техники местного производства.

• обязательное подтверждение платежеспособности — соответствующая справка от работодателя;
• предоставление документов — паспорт, налоговый номер, ВУ или любой другой документ для подтверждение личности, согласие супруги/супруга, поручители;
• первоначальный взнос — 10-20%.

Одним словом, лизинг и автокредит для физических лиц имеют минимальные отличия. Более того, банк, при неспособности клиента обслуживать кредит, конфискует автомобиль, но возвращает разницу — все, что было уплачено, с вычетом износа, услуг. Лизинговая же компания деньги не вернет, поскольку владельцем ТС по документам являлась она.

Как Искать Клиентов Для Лизинга

• Финансовый — схема описанная выше, когда по заказу заказчика компания ищет необходимую технику, приобретает ее за свои деньги и передает лизингополучателю;
• оперативный — по существу это та же аренда, когда договор не предполагает дальнейшего выкупа, то есть лизингополучатель пользуется имуществом, а после окончания срока договора возвращает его лизинговой компании;
• обратный лизинг — больше распространен в сфере недвижимости — компания приобретает активы, затем продает их другой стороне и у нее же берет их в лизинг (таким способом пользуются для того, чтобы уменьшить налогообложение).

Кроме того, организация предоставляющая технику в лизинг, в случае возникновения каких-либо неисправностей, проводит все работы по обслуживанию за свой счет. Предоставляя взамен равноценный автомобиль, либо на время необходимое для устранения неполадок, либо полностью как предмет договора.

• лизингодатель, который осуществляет финансирование сделки за счет собственных средств или привлеченных банковских кредитов;
• лизингополучатель, обязующийся взять приобретенное лизингодателем имущество в аренду на определенный срок с уплатой за услугу установленного вознаграждения в виде процентов;
• продавец, который осуществляет поставку автомобильной техники лизингополучателю;
• страховая компания, с которой лизингополучатель подписывает договор КАСКО в пользу лизингодателя.

• Паспорт гражданина РФ, (снять копии всех страниц документа).
• Еще один документ, подтверждающий личность владельца. Таким документом является удостоверение водителя, пенсионное удостоверение (обязательное условие, наличие фотографии в документе).
• Документ, дающий подтверждение о наличии доходов (книжка трудовая, договор).
• Справка о доходах по форме 2НДФЛ.

Ранее воспользоваться и оценить преимущества этого финансового инструмента имели право лишь юридические лица и предприниматели. А многие лизинговые компании и сейчас, даже по прошествии времени, предпочитают работать по классическим программам, направленным на организации и ИП.

Выберите ту лизинговых услуг, которую вы хотите занять. Оцените ваши возможности и текущий рынок. Определите , и насколько конкурентоспособными являются ваши предложения. Целесообразным станет сметы расходов, источников их финансирования, предполагаемого дохода от вашей деятельности. Таким образом, вы должны создать бизнес-план.

1. открыть, которые возможно с государственным участием. Позитивом является огромный внутренний капитал таких компаний, но для потребителей это отражается в жесткости условий получения лизинга.
2. те, которые работают, используя сеть филиалов. Чаще всего они прикреплены к банкам, но могут иметь собственные офисы. Таким образом, повышается не только статус компании, но и увеличивается конкурентоспособность на рынке предложений.
3. лизинговые компании, открыть которые можно на основе банковских систем. Так практически любой крупный банк России обладает лизинговым подразделением.
4. работающие, между заказчиком и производителем. Многие производящие компании для повышения реализации своей продукции используют лизинговые сделки. Чаще всего такие компании размещены непосредственно в дилерских центрах. Такой метод исключает посредничество банка между покупателем и производителем.

Составление бизнес-плана. Четкий бизнес-план имеет важное значение при запуске лизинговой компании, особенно если предприниматель планирует занимать деньги. Бизнес-план должен четко указать, какие предметы планируются сдавать в аренду и краткий анализ рынка с конкуренцией. Крайне важно иметь четкий и хорошо проработанный финансовый план, который являются реалистичным и достижимым.

Итак, с чего начать предпринимателю, который хочет вложить в свои деньги в столь доходный бизнес. Денежные средства, которые придется вложить, довольно таки существенны. Все зависит от того, каким имуществом вы хотите оперировать. Например, для начала можно взять компьютеры и компьютерное оборудование. Сегодня, крупные лизинговые компании имеют широкий спектр направлений, что позволяет им успешно вести свою деятельность, но новичку на этом рынке для успешного старта понадобится порядка 500 000 – 5 000 000 рублей. Для данного вида деятельности обязательно нужно помещение, а также склады, где будет храниться некоторое оборудование.

Благодаря лизингу вы сумеете сэкономить оборотные средства, если сделаете небольшой первоначальный взнос и растянете во времени лизинговые платежи. При этом основную экономию средств можно получить, внеся лизинговые платежи на себестоимость в полном объеме и уменьшив налоги на имущество.

После того, как юридическое лицо и лизинговая фирма обговорят условия сделки, а именно график платежа, размер выплат и взносов, можно заключать итоговый договор. Это занимает совсем немного времени для юридического отдела фирмы, который может выехать прямо в офис клиента.

Авто в ведении пользователя регистрируется в ГИБДД и может быть свободно использовано. После получения «ключей» сохранность и техническое обслуживание транспорта становятся обязанностью получателя. Обычно обязательства берёт на себя лизинговый центр, оформляя это как дополнительную услугу.

Операционный (оперативный) лизинг автомобилей развит в нашей стране достаточно слабо. Это связано с неурегулированностью вопроса повторного лизинга имущества, нежеланием лизинговой компании заниматься вопросами реализацией автомобилей, возвращёнными клиентом после окончания договора, а также тем, что общая сумма платежей по договорам оперативного и финансового лизинга практически равны и клиенту выгоднее забрать автомобиль в собственность после завершения лизинга, а не вернуть его лизинговой компании.

Сделки оперативного лизинга проводятся, как правило, с крупными западными компаниями, которые закупают автомобили большими партиями для своих сотрудников и заинтересованы в передаче лизингодателю вопросов страхования, обслуживания автомобилей, а также в возврате машин по истечении определённого срока и замене их на новые автомобили.

Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе предоставляю Акционерному обществу «Лизинговая компания «Европлан» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1177746637584 (далее – «ЛК Европлан»), Обществу с ограниченной ответственностью «Автолизинг» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, этаж 4, ОГРН 1027739053583 (далее – «Автолизинг»), Обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания ИНТЕРИ» с местом нахождения: Российская Федерация, 127051, г. Москва, Малая Сухаревская площадь, д.12, ОГРН 1021602849443 (далее – «СК ИНТЕРИ»), Обществу с ограниченной ответственностью «Европлан Сервис» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1067761337082 (далее – «Европлан Сервис»), свое согласие на обработку, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение моих персональных данных, а именно: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, гражданство, пол, место работы и должность, почтовый адрес; номера рабочего и мобильного телефонов, адреса электронной почты, данные водительского удостоверения, адрес регистрации по месту жительства, адрес фактического проживания, паспортные данные, данные, которые относятся (могут быть отнесены) к категории биометрические персональные данные, идентификационный номер налогоплательщика, номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, а также иные персональные данные, полученные ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис, в том числе полученные посредством заполнения настоящей Заявки. Целями обработки, в том числе целями сбора, персональных данных являются: определение возможности заключения договоров лизинга, договоров страхования (страховых полисов), договоров купли-продажи, любых иных договоров, их заключения, изменения, исполнения и прекращения, продвижения лизинговых, страховых и иных услуг посредством любых средств связи, а также для обеспечения соблюдения законов и иных нормативно-правовых актов. Обработка персональных данных осуществляется как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств. Согласие на обработку персональных данных действует в течение двадцати лет, а в части персональных данных, содержащихся в документах и на иных носителях информации, срок хранения которых по действующему законодательству превышает двадцать лет, согласие на обработку персональных данных действует в течение сроков хранения таких документов и иных носителей информации, установленных действующим законодательством. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано посредством направления соответствующего письменного заявления в адрес ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис по адресам места нахождения, указанным в настоящем согласии на обработку персональных данных. В этом случае лицо, получившее отзыв согласия на обработку персональных данных, прекращает обработку персональных данных, а персональные данные подлежат уничтожению или обезличиванию, если отсутствуют иные правовые основания для обработки, установленные законодательством Российской Федерации или документами лица, получившего отзыв согласия на обработку персональных данных, регламентирующими вопросы обработки персональных данных. Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе, подтверждаю согласие на получение от Акционерного общества «Лизинговая компания «Европлан» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1177746637584 (далее – «ЛК Европлан»), Общества с ограниченной ответственностью «Автолизинг» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, этаж 4, ОГРН 1027739053583 (далее – «Автолизинг»), Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания ИНТЕРИ» с местом нахождения: Российская Федерация, 127051, г. Москва, Малая Сухаревская площадь, д. 12, ОГРН 1021602849443 (далее – «СК ИНТЕРИ»), Общества с ограниченной ответственностью «Европлан Сервис» с местом нахождения: Российская Федерация, 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 5, ОГРН 1067761337082 (далее – «Европлан Сервис), сообщений, в том числе сообщений рекламного характера, посредством использования любых средств связи, в том числе телефонной, факсимильной и подвижной радиотелефонной связи (далее – «Рассылка»). Согласие на получение Рассылки действует в течение неопределенного периода времени и может быть отозвано посредством направления соответствующего письменного заявления в адрес ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис по адресам места нахождения, указанным в настоящем согласии на получении Рассылки. Адреса электронной почты и номера телефонов, по которым будет осуществляться Рассылка указаны в настоящей Заявке. При изменении адресов электронной почты и/или номеров телефонов, по которым осуществляется Рассылка, я обязуюсь незамедлительно проинформировать об этом ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис в письменной форме. До получения ЛК Европлан, Автолизинг, СК ИНТЕРИ, Европлан Сервис указанного уведомления об изменении адресов электронной почты и/или номеров телефонов Рассылка осуществляется по адресам электронной почты и номерам телефонов, указанным в настоящей Заявке, а риск связанных с этим последствий несет Клиент.

Лизинговой сделке лизинговая компания

• многократная сдача имущества;
• небольшой срок действия лизингового договора;
• лизинговая компания берет на себя все обязательства по техническому обслуживанию имущества;
• превышение нормативного срока службы над сроком действия договора;
• лизинговая компания сдает оборудование, которое уже у нее находится в наличие, не приобретая специально его для получателя;
• высокий размер платежей (гораздо выше по сравнению с финансовым лизингом);
• риск утраты и порчи имущества лежит на лизингодателе.

Кредитные организации чаще всего предоставляют услуги финансовой аренды (лизинга) через специально созданные для этого стопроцентные «дочки» — лизинговые компании, поэтому зачастую первая часть названия лизинговой компании совпадает с названием кредитной организации-учредителя. (Примеры: ПромСвязьЛизинг, Авангард-лизинг; Петроконсалт Лизинговая компания; КМБ-лизинг; Агропром Лизинг и т.п.) Лизинг содержит в себе элементы кредита, аренды и поставки. Сегодня можно сказать, что лизинг- это уже не просто одна из банковских операций, но отдельный специализированный вид бизнеса. (Именно по этой причине часто и создаются отдельные лизинговые компании, т.к. банкам порой по ряду причин просто не выгодно самостоятельно осуществлять операции лизинга).

• лизингодатель (это лизинговая компания, банк или иная организация, имеющая право на ведение данной деятельности; а также физичские лица, распоряжающиеся собственным имуществом);
• лизингополучатель (клиент);
• поставщик оборудования;
• страховая компания (необязательная, но желательная сторона сделки).

• разные права сторон на имущество;
• имущество в кредит может быть использовано заемщиком по своему усмотрению (исключение составляет залоговый кредит). При лизинге же клиент обязан использовать имущество строго по назначению.
• имущество, приобретенное в кредит, должно быть отмечено на балансе и рассматривается оно, как капиталовложение;
• имущество, переданное в лизинг, числится на балансе лизингодателя, а значит, с него не оплачивается налог.

В зависимости от условий амортизации различают сделку с полной и частичной амортизацией. При полной амортизации мы наблюдаем примерно одинаковые сроки действия договора и износа оборудования по техническим нормам. При неполной, период дей­ствия договора короче срока службы имущества, и позволяет списать только часть его стоимости.

Создание лизинговой компании

1. Служебная записка об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
2. Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
3. Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиентов.
4. Уведомление об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
5. Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предоставляемых клиентами.
6. Распоряжение об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
7. Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
8. Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
9. Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

На первом этапе наши специалисты могут оказать Вам консультационную помощь по правовым вопросам создания сайта лизинговой компании, по его наполнению в соответствии с законодательством о лизинге. Стоимость услуги Вы можете уточнить у наших специалистов.

Если перед началом регистрации лизинговой компании в государственных органах Вы желаете получить ответы на организационные вопросы о бизнес-модели лизинговой компании, о квалификационных требованиях к ее учредителям и руководителю, о требованиях к уставному капиталу и на другие не менее важные вопросы в этом случае мы можем Вам предложить консультацию наших специалистов.

В лизинговых операциях одна компания передает свое имущество другой во временное пользование. Но это не арендная сделка, здесь подразумевается постепенный выкуп имущества. Говоря проще, лизинговые компании занимаются кредитованием, но не в той форме, в которой это делают банки. Условия могут быть таковы, что подобная сделка будет гораздо дешевле банковского кредита.

Как вид услуг, лизинг в России появился не так давно, но быстро набрал популярность. Не секрет, что отечественные компании зачастую ограничены в средствах, а банковские кредиты очень дороги. Все это стало благодатной почвой для развития этой услуги в России.

В целом, компании, работающие в этой отрасли, можно разделить на три группы, в зависимости от ежегодного уровня их доходов: лидеры, объем продаж которых превышает $300 млн. в год, компании с уровнем продаж от $150 млн. до $299 млн., а также компании, ежегодный объем продаж которых составляет менее $149 млн.

Ситуация на относительно узком рынке подобных услуг со стоимостью одной сделки менее $100000 обстоит следующим образом: объем сегмента финансового лизинга составляет свыше $7,2 млрд., а сегмент операционного лизинга – свыше 772 $млн. По сравнению с ситуацией годичной давности первый сегмент увеличился на 16,6 %, а второй – на 6,6 %. По оценкам профессиональной организации, 34 % от общего объема финансового лизинга связано с приобретением и последующей сдачей в аренду офисного оборудования (20 %), компьютеров (9 %) и телекоммуникационного оборудования (5 %).

Лизинг – это не тот бизнес, в который можно войти, не обладая большим капиталом, знаниями и опытом. Но рынок лизинга в 2023 году продолжает расти, спрос на подобные услуги достаточно велик, поэтому тема вызывает все больший интерес. Но скажем сразу: если у вас нет десятков (и даже сотен) миллионов рублей, то в этот бизнес вам не войти. Причины просты, но для этого нужно понять, как работают лизинговые компании.

Размер стартового капитала зависит от выбранного направления, но здесь возможны различные схемы работы. Например, лизинговая компания получает заказ на технику, но это не значит, что она уже есть в наличии. Под конкретную сделку покупается техника, которая отдается в лизинг. Это распространенный вариант организации бизнеса в России, который минимизирует риски.

Провести некоторые исследования рынка. Если вы заинтересованы в запуске лизинговой компании, первой задачей является исследование рынка лизинга в вашей местности. Успех существующих предприятий может указывать на особенно высокий спрос на определенный диапазон лизинговых элементов в вашем районе.

Как же проходит лизинговая сделка. Предположим, что некая компания уже выбрала для себя подходящую организацию, предоставляющую услуги лизинга. Тогда, начинается все, как правило, с обычного телефонного звонка потенциального лизингополучателя в лизинговую компанию. Затем происходит непосредственная встреча представителей лизинговой компании (лизингодателя) с представителями компании-лизингополучателя или самим лизингополучателем. Во время встречи стороны получают информацию друг о друге, а также обсуждают нюансы предполагаемой сделки. В случае, когда обе стороны этой встречи готовы приступить к началу реализации проекта, фирме будет предложена к заполнению заявка на лизинг, после чего также потребуется некоторый список документов, необходимых для рассмотрения заявки. (). После чего проводится тщательный анализ предоставленной информации. Обычно, обработка подобных сведений занимает около 10 дней. Иногда чуть меньше, иногда чуть больше в зависимости от конкретных условий. После принятия кредитной организацией (лизингодателем) положительного решения по заявке фирмы, происходит этап, на котором составляются и подписываются все необходимые договоры, заключаемые между лизингодателем, лизингополучателем, поставщиком (продавцом) и если требуется страховщиком. После заключения соответствующего договора между лизингодателем и лизингополучателем (фирмой) лизингодатель приобретает в собственность непосредственно предмет лизинга, указанный клиентом (фирмой) у поставщика (продавца), также определенного клиентом. В договоре купли-продажи предмета лизинга, заключаемого между лизингодателем и поставщиком (продавцом), фиксируются обязанности поставщика (продавца) в определенные сроки поставить оборудование (предмет лизинга), его стоимость и порядок расчетов, качество и комплектность, обязательства по доставке и монтажу, если не указывается иного. Далее происходит доставка предмета лизинга либо прямо клиенту, либо сначала лизингодателю в зависимости от договоренности. Предварительно, если это требуется, возможно страхование его от полного комплекса имущественных рисков. С момента передачи оборудования (предмета лизинга) клиенту на него возлагается ответственность за сохранность, надлежащие условия хранения и поддержания оборудования в рабочем состоянии. (Если не указываются иные условия). На протяжении срока действия договора лизинга право собственности на предмет лизинга остается за лизингодателем, а компания-клиент использует оборудование в своих целях, ежемесячно (или ежеквартально) выплачивая при этом установленные договором лизинга платежи. В случае неосуществления выплат в соответствии с определенным в договоре графиком лизинговых платежей лизингодатель имеет право изъять оборудование, принадлежащее ему на праве собственности, и реализовать его на вторичном рынке. Если же клиент осуществляет лизинговые платежи в соответствии с графиком и полностью выплачивает сумму договора, право собственности на оборудование переходит к нему. Все доходы и прибыль, полученные клиентом в ходе использования оборудования, являются собственностью клиента.

Лизингополучатель может заполучить в пользование практически любой автомобиль, доступный на рынке – легковой, грузовой, специального назначения и так далее. Неважно также, новый ли автомобиль, или уже б\у, тогда как автокредитование практически всегда имеет дело именно с новыми машинами.

1. Выбираете необходимое оборудование, согласовываете с продавцом все его характеристики, цену и обращаетесь в лизинговую компанию.
2. Заключаете договор лизинга, платите аванс 20% от стоимости оборудования. Запускаете оборудование в работу и начинаете производить продукцию. Платите ежемесячно платежи за лизинг.
3. Ваши клиенты довольны, что получают заказы в срок. Вы довольны, что оборудование зарабатывает вам дополнительную прибыль.
4. После окончания лизинга получаете оборудование в собственность.

Выгодность лизинга относительно покупки или кредита заключается в том, что если человек, оплатив всю сумму сразу, приобретает имущество, то он обязан сразу поддерживать его в рабочем состоянии, тогда как после лизинговой сделки эти заботы ложатся на лизингодателя. Экономия при заключении договора лизинга в отличие от кредитного договора составляет до 10-15 %: налоговые и страховые выплаты, а также регистрация ложатся на лизингодателя.

Ответ: любое движимое и недвижимое имущество, которое может использоваться для предпринимательской деятельности. К примеру, здания, спецтехника, оборудование, транспорт, самолеты, средства связи. Однако, недвижимость оформить в лизинг достаточно трудно, поскольку минимальный срок ее амортизации составляет 10-12 лет, в то время, как финансовая аренда обычно не превышает 5-6 лет. Особенной популярностью сегодня пользуется лизинг автомобилей: зачастую они даже оформляются на компанию, а реально передаются в пользование сотрудникам. Предметом лизинга не могут быть земельные участки и другие природные объекты, а также имущество, которое федеральными законами запрещено для свободного обращения. (К примеру, оружие).

Как Искать Клиентов Для Лизинга

Но за последний год наметилась тенденция к развитию розничного направления деятельности по работе с обычными гражданами. С точки зрения клиента этот продукт выгоден еще и потому, что лизинг распространяется на автотранспорт разных производителей, при этом можно выбрать любой автомобиль в официальном представительстве-автосалоне.

Перечислять положительные стороны можно еще долго. Самое интересное, что и государство заинтересовано в такой схеме, поскольку происходит быстрая реализация продукции, при этом можно создать преференции для отечественного производителя, предложив более выгодные условия на приобретение автомобилей и техники местного производства.

• Чаще всего, ипотечный договор дешевле лизингового соглашения;
• Оформляются две сделки: одна из них по купле-продаже между лизинговой компанией и продавцом, вторая между гражданином и лизинговой компанией. В результате, расходуется больше средств на оформление. Эти расходы чаще всего ложатся на человека, желающего приобрести квартиру.

Продавец (поставщик) – физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором купли-продажи с лизингодателем продает ему в обусловленный срок имущество, являющееся предметом лизинга. Продавец (поставщик) обязан передать предмет лизинга лизингодателю или лизингополучателю в соответствии с условиями договора купли-продажи.

Бывают случаи, когда в договоре не прописана четко сумма выкупной стоимости. Специалисты министерства финансов в этом случае предлагают в первоначальную стоимость включать все суммы платежей по лизингу. После того, как права собственности перейдут предприятию, начислять платежи, как расходы через амортизацию.

• Лизинговая компания берет на себя поиск кредитных ресурсов, предназначенных для финансирования лизинговой сделки.
• Оплата приобретаемого имущества в рассрочку на длительный срок (до 5 лет).
• Возможность применения ускоренной амортизации имущества, передаваемого в лизинг, с коэффициентом до 3. Это позволяет списать стоимость оборудования в три раза быстрее и уменьшить в три раза сумму налога на имущество, привести затраты в бухгалтерском учете в целях налогообложения в соответствие с реальным денежным оттоком. НДС в составе лизинговых платежей подлежит зачету в полном объеме.
• Меньший отток денежных средств — поскольку все затраты, связанные с пользованием и приобретением оборудования, относятся в полном объеме к себестоимости продукции, что значительно уменьшает налогооблагаемую базу (сокращаются платежи налога на прибыль), сохраняются оборотные средства, тем самым оптимизируется бухгалтерский учет.
• Гибкий график выплат лизинговых платежей — индивидуальный подход позволяет подобрать схему оплаты лизинговых платежей, удобную для предприятия, что упрощает внутрипроизводственную калькуляцию и облегчает процесс планирования.
• Получение оборудования в собственность (на баланс) предприятия по остаточной стоимости по окончании срока договора, то есть практически по нулевой стоимости.

В области юриспруденции лизинг осознается как вид договора имущественного найма. Финансово-правовыми составляющими договора лизинга являются элементы арендных, кредитных и долговых отношений.

По договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца.

Клиент предоставляет документацию, необходимую, чтобы заключить соглашение. После детального изучения и подписания договора оплачивается первый взнос, а предмет лизинга переходит к получателю имущества. Если договором предусмотрено участие в сделке поставщика, то обязанность предоставить имущество возлагается на него.

1. Продавец (производитель, поставщик) – лицо, продающее имущество.
2. Лизингодатель (инвестор, арендодатель) – лицо, покупающее имущество для передачи в пользование на какой-либо срок. Это может быть банк или другая финансовая организация.
3. Лизингополучатель (пользователь, арендатор) – лицо, получающее имущество в пользование на какой-либо срок. Физическое или юридическое лицо, предприятие, организация.

Как открыть лизинговую компанию

1. открыть, которые возможно с государственным участием. Позитивом является огромный внутренний капитал таких компаний, но для потребителей это отражается в жесткости условий получения лизинга.
2. те, которые работают, используя сеть филиалов. Чаще всего они прикреплены к банкам, но могут иметь собственные офисы. Таким образом, повышается не только статус компании, но и увеличивается конкурентоспособность на рынке предложений.
3. лизинговые компании, открыть которые можно на основе банковских систем. Так практически любой крупный банк России обладает лизинговым подразделением.
4. работающие, между заказчиком и производителем. Многие производящие компании для повышения реализации своей продукции используют лизинговые сделки. Чаще всего такие компании размещены непосредственно в дилерских центрах. Такой метод исключает посредничество банка между покупателем и производителем.

Бизнес план лизинговой компании не сможет отразить точные цифры, которые будут правильными для каждого случая, так как имущество, сдаваемое в лизинг, имеет различные цены. Например, вы сдаете в лизинг компьютеры стоимостью 20 000 рублей за 1, умножая их на 5 компьютеров, получается, что нам придется потратить 100 000 рублей. Мы сдаем его в лизинг и через 6 месяцев получаем 125 000 рублей. Итак, разница выходит в 25 000 рублей. Если таких сделок будет много, то за 20 подобных сделок, осуществляемых за месяц, можно получить 500 000 рублей. Не зря данный бизнес является доходным.

Все организации данного типа можно разделить на несколько категорий: размером, что определяет компанию, регионом России в котором проводится деятельность, наличием одного или нескольких источников финансирования, типом имущества за которым характеризуют лизинговую деятельность.

1. формирование общей концепции деятельности;
2. список и подробное описание видов предоставляемых услуг;
3. особенность, которая выгодно выделяет компанию среди прочих;
4. проведение маркетинговых исследований, которые помогут открыть свободные ниши;
5. особенности управления таким бизнесом в условиях России;
6. первоначальный капитал, который обеспечит компанию;
7. риски, которые сопровождают лизинговую деятельность, и пути их устранения.

Для начала своей деятельности в данном направлении вам понадобится значительная сумма денежных средств. Если же у вас их нет или их количество недостаточное, то вам может понадобиться помощь более серьезных игроков. Но, привлекая финансы из стороны, вам не только придется разделить прибыль но, и первоначально предоставить бизнес-план лизинговой компании. Только таким образом удастся убедить ваших партнеров в серьезности вашего предприятия.

Допустим, строительная компания решила приобрести самосвал. Нашли устраивающую их модель и соответственно определились с поставщиком. Затем начали искать финансирование. Скорее всего, поставщик сам предложил потенциальному покупателю лизинговую компанию. Данное предложение имеет свои плюсы. Поставщик будет предлагать лизинговую компанию, с которой у него есть положительный опыт сотрудничества. Однако данное предложение может оказаться не самым интересным для строительной компании. Текущее состояние рынка таково, что имеет смысл посмотреть на предложения других лизинговых компаний.

Кратко суть лизинга выглядит следующим образом:
• предприятие выбирает технику, поставщика и оплачивает аванс лизинговой компании;
• лизинговая компания покупает технику и передает ее предприятию;
• предприятие платит арендные платежи лизинговой компании;
• предприятие по окончании срока договора лизинга выкупает предмет лизинга у лизинговой компании, как правило, за небольшую сумму.

Как клиент может понять, насколько удобно ему будет сотрудничать с лизинговой компанией? Конечно, желательно, чтобы компания имела солидный стаж работы. Стоит также посмотреть, на какую клиентскую группу (малый бизнес, средний, крупный бизнес) ориентирована лизинговая компания. Частично это можно понять из рейтингов лизинговых компаний. Отзывов в Интернете немного, но они есть, их тоже можно почитать. Однако в первую очередь стоит смотреть на действия компании, ее менеджеров на предварительном этапе выставления коммерческого предложения, обмена документами. Стоит обращать внимание на то, насколько оперативен менеджер, охотно ли он отвечает на вопросы клиента, прозрачны и понятны ли условия договора.

Финансовый лизинг распространен более широко. С его помощью можно, например, приобрести бульдозер или подъемный кран. Если говорить кратко, то финансовый лизинг предусматривает выкуп техники предприятием по окончании срока договора лизинга. Как правило, за небольшую сумму. То есть изначально предполагается, что имущество перейдет в собственность предприятия. По этой причине предприятие самостоятельно обслуживает предмет лизинга.

Приведем условный лизинговый расчет «КамАЗ в лизинг» с условием сезонности бизнеса клиента. Пусть, например, сезон у клиента приходится на летний период, тогда мы можем предложить ему платежный график, в котором основная денежная нагрузка приходится на зимний период. Соответственно когда у клиента «не сезон», он платит чисто символические суммы.

Как Искать Клиентов Для Лизинга

На таких условиях обычно предлагается приобретение легковых/грузовых автомобилей и спецтехники. «Экспресс-лизинг» предусматривает ряд ограничений (как минимум, новое состояние авто и его низкую стоимость). Отметим, что за такую лояльность получатель услуги «отблагодарит» ЛК высокими ежемесячными платежами.

• деятельность должна вестись не менее полугода. Однако многие лизингодатели требуют, чтобы этот показатель превышал 12 месяцев;
• достаточный объём собственных средств;
• организация должна демонстрировать финансовую стабильность и не иметь долгов, тем более – убытков.

• Свидетельство о Госрегистрации, ИНН, карточка с образцами подписи. Документы заверяются нотариально.
• Декларация о налогах за предыдущий и текущий период, заверяются налоговой службой.
• Документы из банка: справка о картотеке или ее отсутствии по неоплаченным документам в срок. Бумаги об оборотах по счетам за прошедшие полгода.
• Книга учета дохода/расхода за полгода.
• Справка о кредитах (если есть), залоге, поручительстве.
• Лицензия на деятельность.
• Свидетельство о собственности транспортного средства и недвижимости (если есть).
• Копия паспорта.

Лизинговые платежи учитываются в бухучете как «текущие расходы». Их можно включать в себестоимость продукции или услуги и легально уменьшить базу по налогу на прибыль . На себестоимость также можно отнести начисленную по авто амортизацию и все дополнительные комиссии по договору.

Стоит сказать, что банки не слишком охотно кредитуют предприятия на приобретение спецтехники и грузовых автомобилей. Как правило, проблема состоит в том, что купленное имущество следует оформить в залог, а у кредитных специалистов нет достаточной квалификации, чтобы верно оценить ликвидность техники и возможные риски. Лизинговые компании же видят аренду грузовиков и спецтранспорта как один из приоритетных видов работы. Именно поэтому оформить лизинг в данном случае гораздо проще, чем получить банковскую ссуду.

04 мая 2023      semeiadvo         109      

Похожие записи
• 
  Найти Уведомление По Уин
• 
  Налоги на сдачу квартиры в аренду в 2023 году
• 
  Размер Алиментов На 1 Ребенка В 2023 Году С Неработающего
• 
  Документы на единовременное пособие при рождении ребенка в 2023 году