Сколько мне надо проработать чтоб я могла подать на налоговый вычет
Содержание
- Когда возникает право на налоговый вычет при покупке жилья
- Стандартный налоговый вычет
- Чек-лист для вычета через работодателя
- Социальные
- Взаимный зачет налогов и вычетов: привилегия при отсутствии постоянных доходов
- Подаем документы сразу за 2 или 3 года
- Кто претендует на использование государственной компенсации
- Можно ли менять место работы до того, как получил налог за квартиру?
Посмотрите видео, в котором мы подробно рассказываем о том, что такое налоговый вычет при покупке квартиры, кто имеет право на вычет, какие документы необходимо подготовить и как их можно передать в налоговую инспекцию.
Когда возникает право на налоговый вычет при покупке жилья
Если для полного возврата вам не хватит выплаченного в течение 2023 года подоходного налога, ваше право переходит на следующий год. И так до полного исчерпания. Но вернуть деньги за 2023, 2023 и 2023 годы нельзя, так как в те годы у вас еще не было права на вычет.
Нельзя вернуть налог за годы, предшествующие году получения права на вычет
«У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, имущественные налоговые вычеты, предусмотренные подпунктами 3 и 4 пункта 1 настоящей статьи, могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов».
Наталья, добрый день! Право и возможность реализации права на получение налогового вычета в связи с приобретением жилого помещения никоим образом не связаны с наличием у Вас работы, тем более со стажем работы. Единственное по сут условие для получения данного вычета (собственно помимо покупки на собственные средства) это наличие налогооблагаемого ндфл по ставке 13% дохода, зарплата это один из видов такого дохода
Если квартире приобретается мужем в период нахождения вас в браке, то квартира переходит в совместную собственность супругов. Режим совместной собственности супругов предполагает, что вся собственность является общей и выделить долю в имуществе супругов возможно только в судебном порядке. При этом, если один из супругов уже воспользовался вычетом после 1 января 2001 г., то он утратил на него право и такой вычет не может распределяться между супругами. В этом случае вычет может получить только другой супруг и лишь в размере половины расходов на приобретение жилья, но не более максимально возможного предела. В настоящее время максимальный размер вычета составляет 2 000 000 руб. без учета сумм, направленных на погашение процентов по целевым займам и кредитам, полученным на приобретение жилья, либо на рефинансирование таких целевых займов и кредитов (пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ).
Таким образом, второй супруг, имеет право подать на налоговый вычет при приобретении жилья в дальнейшем , однако супругам следует указать что вычет по приобретенной квартире они распределяют следующим образом: 100% вычета использует жена и 0% — муж.
Содержание статьи
Добрый день,скажите,налоговый вычет в 260 тыс. при покупке квартиры можно получить только один раз на семью,(например муж) или при покупке второй квартиры жена тоже может его получить(допустим на неё квартира)спасибо.
Вычет будет переходить из года в год, пока вся сумма вычета не будет выбрана. За 2023 года работодатель сдаст сведения по уплаченному за Вас налогу, Вы подадите декларацию и документы, подтверждающие покупку квартиры, напишете заявление на вычет – и семейный бюджет пополнится на сумму вычета.
Налоговые вычеты делятся на пять видов. В это число входит и имущественный налоговый вычет, примером которого является покупка квартиры. Воспользоваться данным вычетом можно только после того, как право собственности зарегистрировано. Поскольку квартира была куплена в январе 2023 года, это условие предоставления вычета выполняется.
– Могу ли я получить налоговый вычет, если на момент покупки квартиры я была официально не трудоустроена (январь 2023), а официально работаю только третий месяц?
Вам необходимо составить заявление по установленному налоговой инспекцией образцу и предоставить необходимые документы: копию паспорта; договор купли-продажи квартиры и его копию; правоустанавливающие документы на объект; копии документов подтверждающих оплату приобретенной недвижимости; копию вашего ИНН; справку о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ; декларацию о доходах за прошедший календарный год 3-НДФЛ. В Вашем случае обратиться в налоговый орган Вы сможете в следующем календарном году, именно тогда Вы уже сможете отчитаться по форме о своих доходах.
Налоговый вычет предоставляется только при соблюдении всех условий, установленных законом. Для каждого вида вычета предусмотрен свой пакет документов, которые нужно предоставить налоговикам. Есть и свои ограничения.
Стандартный налоговый вычет
При продаже жилой недвижимости и долей в ней, а также земельных участков максимальный налоговый вычет составляет 1 000 000 рублей. Эта сумма будет вычтена из стоимости проданной вами квартиры, а НДФЛ вы заплатите только с остатка. То есть продав квартиру за 2,2 миллиона рублей, без вычета вы заплатили бы 286 000 рублей подоходного налога (13% от полученной с покупателя суммы). А воспользовавшись вычетом, НДФЛ вы уплатите только с 1,2 миллиона рублей (2 200 000 – 1 000 000), то есть 156 000 рублей. Именно поэтому продавцы часто предлагают вписать в договор купли-продажи не реальную стоимость квартиры, а именно 1 миллион рублей – чтобы с учетом вычета вообще не платить НДФЛ. Но налоговая служба давно раскусила этот финт, и к таким сделкам сейчас повышенное внимание.
Кто имеет право на налоговый вычет
-
Договор с медучреждением – оригинал и копия. В договоре обязательно должна указываться стоимость услуг. Справка, подтверждающая оплату по договору (должна содержать номер медицинской карты пациента и его ИНН, а также код категории лечения: «1» – обычное, «2» – дорогостоящее). Копия лицензии лечебного учреждения.
- лечение зубов (например, протезирование зубов, установку имплантов, брекетов и т.п.),
- роды,
- ЭКО,
- лечение в санатории,
- исследования, анализы и диагностика (МРТ, рентген, УЗИ, КТ и т.д.),
- приемы, консультирование врачей,
- ведение беременности,
- различные операции,
- другие медицинские услуги.
Для ответа на вопрос «можно ли вернуть 13 процентов за лечение, если не работаешь» важно знать, когда Вы оплатили медицинские услуги. Если лечение было оплачено в тот год, когда Вы работали, то в пределах срока давности (3 года) Вы, будучи в настоящий момент безработным, сможете вернуть налог. Налоговый вычет за лечение, если в год лечения не работал, невозможен, если только у Вас не было другого дохода (Письмо ФНС РФ от 17.01.2012 N ЕД-3-3/73@). Следует знать, что перенести на другой год вычет на лечение нельзя (в отличие от некоторых имущественных вычетов).
Налоговый вычет за лечение, если не работаешь
Если Вы не работаете, являетесь пенсионером, студентом, находитесь в декрете, то Вы можете поинтересоваться «можно ли получить налоговый вычет за лечение, если не работаешь». Далее расскажем, в каких случаях можно и как получить налоговый вычет за лечение безработному.
- Имущественный вычет при покупке или строительстве жилья.
- Вычет с процентов по ипотеке.
- Вычет по расходам на лечение и обучение.
- Вычет по взносам на негосударственное пенсионное страхование, добровольные взносы и накопительную часть пенсии.
- Страхование жизни, ДМС.
Чек-лист для вычета через работодателя
Да, можно. Вы сами выбираете, как забирать свой налог. Если не хотите, чтобы на работе знали, что вы купили квартиру, можете ничего не подавать им. В следующем году заполните декларацию и вернете налог себе на счет. Работодателю об этом сообщать не нужно.
Можно ли в 2023 году получить уведомление о вычете по расходам за лечение, которые были в 2023 году?
Это уведомление выдает налоговая инспекция. Чтобы его получить, нужно подать заявление и документы, которые подтверждают, что вы и правда имеете право на вычет, о котором просите. Пакет документов такой же, как для декларации. Хотя справка 2-НДФЛ по правилам не нужна, мы советуем ее прикладывать. Потому что у налоговой инспекции еще нет данных о ваших доходах и при проверке права на имущественный вычет инспектор может занервничать.
— С июля и до конца 2023 года не взимать с его зарплаты налог по ставке 13% (на руки Шадров Г.Г. будет получать заработную плату на 13% больше);
— Вернуть налог, удержанный с зарплаты Шадрова Г.Г. с начала года и до месяца, предшествующего моменту подачи уведомления (с января по июнь).
Особенностью получения вычета через работодателя является возможность заявить вычет сразу после возникновения права на него, а не ждать конца календарного года, как в случае получения вычета через налоговую инспекцию.
Порядок получения налогового вычета через работодателя
Согласно прошлому мнению контролирующих органов, налогоплательщик не мог получить вычет у нового работодателя до начала нового календарного года (Письма УФНС РФ по г.Москве от 14.04.2010 N 20-14/4/039129@, от 03.07.2009 N 20-14/068304@, от 30.04.2009 N 20-14/3/043204@).
Наличие детей – как своих, так и приемных – позволяет получить льготу по налогам. Размер совсем небольшой, но и с подачей документов не возникает сложностей. Получить вычет можно в случае, если годовой доход не превышает 380 тысяч рублей (этот показатель каждый год меняется).
Социальные
Далеко не все налогоплательщики в курсе, что государство обеспечивает их налоговыми льготами при покупке недвижимости, а также затратах на лечение и обучение. Для этого применяется имущественный вычет – сумма, на которую уменьшается налоговая база. Также применяется возврат части уплаченного налога. Но при этом нужно знать нюансы оформления и то, за какой период можно вернуть вычет. Сумма получается немаленькая, если грамотно подойти к вопросу ее оформления.
Когда и за какие годы можно получить имущественный вычет?
При обращении в налоговую на все необходимо около 4 месяцев. В первую очередь после подачи документов происходит камеральная проверка. Она длится около трех месяцев. Затем в течение месяца происходит перечисление средств на указанный налогоплательщиком счет.
- произвести вычет можно при оплате собственного лечения, лечения родных (мать, отца, детей, супруга или супруги);
- платные услуги обязаны быть в перечне, подготовленном Правительством;
- платная клиника или государственное медучреждение должны иметь лицензию на соответствующие услуги.
Сумма годового возврата не должна превышать величину уплаченного за этот же период налога. Не возвращенную сумму вычета переносят на следующий год. Перенос будет производится до полной выплаты начисленного вычета.
Образовательные услуги
- Данное возмещение налоговых выплат государство относит к социальному типу. Оно оформляется в течение года только раз. Поэтому, если имеется возможность произвести возврат налога за образование или лечение, необходимо выбирать одно из двух;
- Возвращение налоговых выплат возможно на величину, не превышающую сумму НДФЛ, перечисленную в бюджет за отчетный период;
- Наибольшая сумма возврата не должна превышать 15,6 тыс. руб. (величина затрат на услуги социального характера, с которой делаются вычеты, в законе определена в размере не более 120,0 тыс. руб.), если лечение не отнесено к категории дорогостоящего;
- Медуслуги, отмеченные кодом «1», возмещаются до 120000 рублей; кодом «2», не ограничены по величине возвращаемого НДФЛ.
Все указанные вычеты объединяет то, что условием для их получения является наличие у гражданина доходов, облагаемых НДФЛ — налогом по ставке 13%. В общем случае данный налог начисляется на заработную плату, получаемую человеком по трудовому договору.
Взаимный зачет налогов и вычетов: привилегия при отсутствии постоянных доходов
В первую очередь необходимо разобраться с вопросом, какой нужен стаж для получения компенсации? Стоит отметить, что для получения особых требований к стажу на официальном месте трудоустройства не предусмотрены. Но итоговый расчет будет строиться именно на нем.
Также есть определенные правила, по которым осуществляется предоставление льготы:
Законодательством предусмотрена своеобразная налоговая льгота для физических лиц в виде налогового вычета. Основным условием, определяющим право на ее получение, является наличие у физического лица дохода, облагаемого по ставке 13%.
К сожалению, кредит должен быть целевым и предназначаться именно на покупку жилья. То есть в кредитном договоре должно быть указано, что кредит предназначается на покупку жилья. Даже если Вы фактически израсходовали средства кредита на покупку или строительство жилья, но в договоре это не указано, Вы не сможете получить вычет.
Подаем документы сразу за 2 или 3 года
Если Вы уже получали вычет до 2001 года и полностью получили вычет до 01 января 2001 года, Вы можете получить вычет еще раз. По этому поводу существует специальное письмо МНС от 22 марта 2002 года №СА-6-04/341.
Подаем документы сразу за 2 или 3 года
Можно. Вычеты предоставляются и по новому кредиту, которым Вы рефинансировали «старый» ипотечный кредит. Если в условиях договора нового кредита описано, что новый кредит предоставляется именно на рефинансирование «старого».
Верхняя граница суммы, которую в этой ситуации составит вычет, равна 2 000 000 российских рублей. Если цена больше, получить сверху нее вы не сможете. Если меньше, то дополнить лимит можно посредством следующей покупки жилого помещения. Поскольку ставка налога составляет 13%, сумма возврата максимально составляет 260 тысяч, однако лишь для случая, когда жилье покупается без использования займа у кредитной организации. В противном случае претендовать можно на покрытие процентов от полученных в кредит на покупку средств, не более 13% от 3 000 000.
Кто претендует на использование государственной компенсации
Что касается оплаты процентов по целевому займу, взятому до конца 2013, она не имела ограничений, однако ее задействовать можно было лишь для одной покупки. Все потому, что разделения между вычетами имущественным и процентным разделения до наступления 2014 не существовало.
Как получают вычет
Приведем пример. В 2009 году вы приобрели за полмиллиона квартиру и согласно закону получили возврат в размере 65 000. Согласно закону полагается налогоплательщику сумма большая, но поскольку первая квартира куплена до 31 декабря 2013 года, претендовать на остаток вы не можете.
Вы платите за детский сад, за языковую школу, театральную студию, развивающие кружки. Если вы заключали договоры от своего имени, а в платёжках указаны ваши данные, вы сможете вернуть те же 13% от общей цены трат на образование. Кстати, это касается и оплаты очной формы обучения в вузе (если вашему студенту ещё не исполнилось 24 года).
«Свой первый налоговый вычет я получал за учёбу, поэтому уже хорошо знаю всю схему. Тогда была только одна сложность. Я был прописан в Твери, а жил в Москве. Так что подавать декларацию пришлось там. В этом году буду подавать документы на налоговый вычет за роды — жена родила сына. Конечно, есть определённые сложности во всей этой процедуре, надо собрать кучу бумаг, потратить своё время, да и выплаты совсем невелики. Но всё равно приятно. У меня на работе бухгалтер рассказывает, что люди из налоговой сами подают на вычет вообще за всё. Просто весь год сохраняют все чеки и в конце года отдают эту кучу бумаг. Надо и нам, обычным людям, быть достаточно образованными и достаточно настойчивыми, чтобы получить свой вычет. К сожалению, примерно половину людей незнание и неготовность вникать остановит на полпути».
2. Платные роды
Получение налогового вычета кажется многим слишком мучительной и запутанной процедурой. На самом деле, всё не так сложно. Объясняем, как и на что получить налоговые вычеты по расходам на ребёнка, на какие деньги рассчитывать и с какими сложностями можно столкнуться.
Хочу получить налог за квартиру, но еще не работаю. сколько нужно времени работать по данным трудовой книжки, чтобы при покупки квартиры получать налог за нее? и сколько налог будет выплачиваться по времени? можно ли менять место работы до получения налога?
Можно ли менять место работы до того, как получил налог за квартиру?
Вы хотите воспользоватьсявозвратом подоходного налога при покупке жилья, размер такого возврата составляет 13% от стоимости квартиры, но не более чем от 2 млн рублей. Возврат налога означает, что вам государство возвращает то, что вы когда-то ему заплатили, а не просто вам государство это выплачивает.
Ответы юристов (4)
3. Имущественный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, предоставляется с учетом следующих особенностей:
1) имущественный налоговый вычет предоставляется в размере фактически произведенных налогоплательщиком расходов на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации одного или нескольких объектов имущества, указанного в подпункте 3 пункта 1 настоящей статьи, не превышающем 2 000 000 рублей.
В случае, если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета в размере менее его предельной суммы, установленной настоящим подпунктом, остаток имущественного налогового вычета до полного его использования может быть учтен при получении имущественного налогового вычета в дальнейшем на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них.
При этом предельный размер имущественного налогового вычета равен размеру, действовавшему в налоговом периоде, в котором у налогоплательщика впервые возникло право на получение имущественного налогового вычета, в результате предоставления которого образовался остаток, переносимый на последующие налоговые периоды;
